Eric Dumont Assurance - Banque - Gestion de patrimoine - Tome 2b

Annotation

Un livre utile pour apprendre la prise de decisions dans un contexte particulier et aleatoire, celui de l'assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine, a l'heure ou les enjeux financiers de cet univers sont colossaux.En management strategique, matiere complexe en raison de la multiplicite des facteurs a considerer avant de decider, la methode de cas s'avere particulierement indiquee. Cet ouvrage offre ce que les chiffres n'offrent pas : un apprentissage de la prise de decision dans un contexte aleatoire, celui de l'assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine. Cet univers aux enjeux financiers colossaux est devenu si affairiste que les aptitudes humaines vitales : rigueur intellectuelle, faculte d'analyse et bon jugement, feront la difference.Chaque cas de ce livre illustre de facon realiste une situation precise tiree du quotidien de ces organisations : des donnees factuelles et pertinentes, structurees et quantifiables, mais souvent partielles ou incompletes. Cependant, ces realites tres diverses de terrain pousseront tout etudiant soucieux de reussir a s'y plonger sans retenue pour ainsi apprendre a choisir et decider des actions a mener a partir des seules informations disponibles. Comme dans la vraie vie ! Et comme dans la vraie vie , il n'existera pas de solution unique et encore moins miracle . Le plus souvent, un certain nombre de voies possibles, plus ou moins heureuses a emprunter, se dessineront selon les buts recherches. Le lecteur l'aura compris, les cas de ce manuel ne se satisferont ni d'une approche scolaire theorique ni d'un recit scenarise vaguement realiste. Puisque personne ne peut imposer de solution sans tenir compte du contexte humain dans lequel elle doit s'engager, la methodologie offerte en ces pages prone l'ouverture au dialogue et a la libre discussion. Le tome 2b regroupe les corriges et notes pedagogiques des cas exposes.Chaque cas de ce manuel illustre une situation precise tiree du quotidien, pour laquelle il n'y a pas de solution unique mais bien une methodologie a adopter. Vous trouverez dans ce tome 2b les corriges et les notes pedagogiques lies aux cas du tome 2a.EXTRAITLa crainte des conseils en gestion de patrimoine de se voir concurrencer par les robo-advisors (conseillers en gestion de patrimoine automatise) s'eloigne peu a peu. C'est ce qui ressort de l'enquete Les CGPI et l'innovation , realisee par Apredia a l'occasion du salon Patrimonia 2018 : 73 % d'entre eux considerent ainsi qu'en l'etat les robots ne sont pas et ne peuvent pas etre leurs concurrents. Les CGPI reaffirment ici que leur mission de conseil reste au cA ur de leur activite. Pour eux, la qualite de leur assistance va bien au-dela d'une simple analyse de donnees , precise l'enquete.Mais l'interet pour l'outil robo-advisor se developpe puisque 69 % des CGPI interroges sont prets a l'utiliser. Pour les autres, il s'agit surtout d'une question de temps. L'integration des robo-advisors parmi les outils courants est percue comme ineluctable , conclut l'enquete.A PROPOS DE L'AUTEURApres un parcours professionnel de plus de 10 ans dans la banque, Eric Dumont a integre une celebre compagnie d'assurance, en charge de developper l'activite patrimoniale de la societe aupres d'une clientele de particuliers et d'institutionnels.Fort de cette experience, il nous propose aujourd'hui plusieurs cas d'entreprises qui s'appuient sur des problematiques reelles mettant en exergue les bouleversements de leurs differents secteurs d'activite dus a l'introduction d'une digitalisation de nombre de procedures.A travers ces exemples varies, le lecteur y decelera les methodes qui permettent de developper et preserver un facteur essentiel : celui de la necessaire relation humaine qui non seulement doit s'etablir, mais surtout se perenniser, entre le conseiller et son client.